Využívanie AI pri investovaní

Umelá inteligencia pomaly pretvára spôsob vyhľadávania informácií, študovania či práce. Neobchádza samozrejme ani investovanie. Technologické riešenia založené na strojovom učení dokážu spracovávať obrovské množstvá dát, identifikovať komplexné vzorce a prinášať prekvapivo presné predikcie. Pre investora tak ide o nádejný a užitočný nástroj, ktorý šetrí čas a pomáha robiť lepšie rozhodnutia. Ako je možné už dnes využiť AI práve pri investovaní?

AI ako investičný asistent

ChatGPT, Gemini od spoločnosti Google či Copilot od Microsoftu, toto sú aktuálne najrozšírenejšie AI nástroje, ktoré sa dajú bez preháňania využiť na desiatky ak nie stovky spôsobov. Môžete si len tak vymieňať správy alebo ich využiť ako pomôcku pri rozličných pracovných úlohách. Silu AI nástrojov môžete využiť aj vtedy, ak neviete ako investovať, alebo naopak, už máte zainvestované, no chcete dosiahnuť vyššie výnosy či eliminovať riziko.

Moderní investori čoraz viac využívajú umelú inteligenciu ako nástroj na analýzu investičných príležitostí. Rôzne modely dokážu v priebehu niekoľkých sekúnd spracovať také množstvo informácií, na ktoré by ľudský analytik potreboval týždne. Dokáže vyhodnocovať historické dáta, identifikovať trhové trendy, analyzovať správy a ekonomické správy z celého sveta. Možností využitia AI pre investorov je naozaj veľa a prakticky nie je možné všetky ani len obsiahnuť. Zamerali sme sa na preto na možnosti užitočné najmä pre začiatočníkov.

AI ako roboporadca

Nie je to tak dávno, čo sa doslova roztrhlo vrece s rôznymi roboporadcami poskytujúcimi automatizované investičné poradenstvo a úpravu stratégií. Tieto systémy dokážu na základe individuálnych preferencií a rizikového profilu navrhnúť optimálnu investičnú stratégiu. Okrem toho je ich výhodou aj možnosť priebežného monitorovania a automatického rebalancovania investičného portfólia.

Využívať roboporadcu síce nie je žiadnou revolučnou novinkou, vďaka rozširovaniu a stále väčšej kapacite bude práve tento spôsob investovania a riadenia portfólia čoraz rozšírenejší a tiež cenovo dostupnejší. Niektoré veľké jazykové modely, ako napríklad FinGPT zvládajú nielen analyzovať spravodajské nálady a predpovedať trendy na trhu s pozoruhodnou presnosťou, ale aj formovať obchodné stratégie na základe dát z rôznych zdrojov a spracovávať obrovské množstvo údajov.

Rýchla analýza akciových trhov pomocou AI

Umelá inteligencia dokáže analyzovať fundamentálne údaje jednotlivých spoločností. Vyhodnocuje finančné výkazy, sleduje správy o spoločnostiach, analyzuje ich hospodárske výsledky a predpovedá budúci vývoj. Algoritmy strojového učenia dokážu identifikovať vzorce, ktoré môžu aj pozornému ľudskému oku ľahko uniknúť. Ak si teda napríklad zostavujete akciové portfólio, môžete si výsledky jednotlivých spoločností porovnať omnoho rýchlejšie a ľahšie. Čo je ešte lepšie, výsledkom bude jednotný výstup, ktorému ľahko porozumiete.

Predikcia trhových trendov

Nikto samozrejme nemá vešteckú guľu a ani AI modely nie sú v tomto smere nijak zázračné. Je však pozoruhodné, akú má AI schopnosť predikovať budúce trhové trendy. Systémy dokážu spracovať obrovské množstvo historických dát, identifikovať korelácie a na základe toho vytvárať prognózy vývoja cien akcií, komodít ale napríklad aj kryptomien. Podobné predikcie určite netreba brať ako záruku úspechu, môžu však významne zvýšiť pravdepodobnosť správneho investičného rozhodnutia.

Rýchlo, efektívne a bez emócií

Zásadnou výhodou využívania AI pri investovaní je rýchlosť, ako sa viete dostať k potrebným informáciám. V praxi to teda znamená, že môžete robiť rozhodnutia na základe väčšieho množstva informácií, čo vytvára predpoklad, že sa rozhodnete lepšie. Efektivita zasa znamená, že nemusíte tráviť hodiny nad technickými analýzami alebo prácne študovať účtovné závierky, či výročné správy jednotlivých spoločností. AI zároveň dokáže spracovať obrovské množstvo údajov za krátky čas.

Opomínať netreba ani to, že ľuďmi vo všeobecnosti často lomcujú emócie, o to viac, ak ide o peniaze. Umelá inteligencia chamtivosť či strach v zásade nepozná a rozhoduje sa na základe vopred definovaných algoritmov a po objektívnom posúdení dostupných údajov.

AI pri investovaní prináša aj viaceré riziká

Napriek všetkým výhodám netreba k AI pri investovaní pristupovať nekriticky a považovať ho za zázračný nástroj. Umelá inteligencia síce ponúka neuveriteľné analytické schopnosti, no stále ide o nástroj, ktorého výstupy treba brať s určitou rezervou. Keďže trhy ovplyvňuje množstvo nepredvídateľných faktorov, akékoľvek odhady môžu byť napokon celkom odlišné od skutočnosti. Zďaleka však nejde iba o schopnosti odhadovať.

Treba si uvedomiť, že algoritmy môžu obsahovať určité skreslenia, závislé od kvality vstupných dát a znalostí. Nikdy by ste nemali slepo dôverovať akýmkoľvek odporúčaniam a v prípade hoci aj malých pochybností si dôveryhodnosť informácií kriticky vyhodnotiť a overiť. Pri mnohých AI modeloch nie je celkom jasné, ako dospeli ku konkrétnym odporúčaniam.

Do tretice treba mať na pamäti ešte jedno zásadné riziko. Kvalita výstupov AI modelu závisí nielen od vstupných dát a algoritmov, ale aj toho, ako sa budete pýtať. Nestačí si sadnúť za počítač a zadať AI modelu príkaz jednou vetou, aby vám napísal akcie, do ktorých by ste mali investovať, prípadne žiadať o radu, ako vyskladať investičné portfólio. Aby ste od AI dostali kvalitný výstup, potrebujete aj kvalitný prompt (zadanie), v ktorom opíšete čo najviac detailov o svojich investičných zámeroch.

Budúcnosť investovania s AI

Umelá inteligencia nepochybne už dnes mení spôsob, akým ľudia investujú. Stáva sa čoraz dostupnejšou, presnejšou a komplexnejšou. Pre investorov predstavuje mimoriadne užitočný nástroj, ktorý dokáže zjednodušiť rozhodovanie a minimalizovať ľudské zlyhania. Ponúka nebývalé možnosti analýzy, predikcie a optimalizácie investičných stratégií. Kľúčom k úspechu je ale vedieť, ako ju správne používať a zároveň nepodľahnúť ilúzii o jej absolútnej dokonalosti.