Základy prop tradingu

Snáď nikdy nemali začínajúci investori toľko možností, ako zhodnotiť svoj finančný majetok. Od rôznych sporiacich platforiem, cez akcie, dlhopisy až po moderné alternatívy ako sú kryptomeny, P2P pôžičky, či crowdfunding. Vyberie si skrátka naozaj každý. Ak patríte medzi tých, ktorí hľadajú aktívnejší prístup k zhodnocovaniu kapitálu a nebojíte sa dynamického prostredia finančných trhov, možno by ste mali spoznať svet prop tradingu. Tento spôsob obchodovania ponúka zaujímavé možnosti aj pre tých, ktorí síce nemajú vlastný veľký kapitál, no disponujú cennými znalosťami a schopnosťami.

Čo presne je prop trading?

Proprietary trading, skrátene „prop trading“, predstavuje obchodovanie s finančnými nástrojmi, pri ktorom obchodník používa kapitál spoločnosti namiesto vlastných prostriedkov alebo peňazí klientov. V tradičnom ponímaní ide o situáciu, keď veľké finančné inštitúcie obchodujú na trhoch so svojimi vlastnými peniazmi s cieľom dosiahnuť zisk, nie primárne s cieľom vyhovieť potrebám klientov.

Čoraz častejšie sa ale môžete stretnúť aj s modernými tzv. prop tradingovými platformami, ktoré sú ako stvorené pre každého, kto to s tradingom myslí vážne. Šancu dajú každému, kto má záujem, no zďaleka všetci neuspejú. Tieto spoločnosti vyhľadávajú schopných traderov, ktorým po určitom čase poskytnú prístup k svojim finančným prostriedkom výmenou za podiel na dosiahnutých ziskoch.

Prečo prop trading láka toľko ľudí?

Popularita prop tradingu medzi začínajúcimi investormi neustále rastie, a to z viacerých dôvodov. Predovšetkým odstraňuje jednu z najväčších prekážok vstupu na finančné trhy – potrebu vlastného kapitálu. Vďaka vlastnému úsiliu a venovanému času sa z vás môže stať veľmi dobrý obchodník bez toho, aby ste za svoje chyby museli zaplatiť vlastným kapitálom. Pre mnohých talentovaných jednotlivcov totiž bola tradične limitujúcim faktorom práve absencia dostatočných finančných prostriedkov, na ktorých by si mohli skúšať rôzne stratégie.

Ak sa rozhodnete pre prop trading, môžete začať obchodovať s výrazne väčším kapitálom, než by ste si mohli dovoliť z vlastných úspor. Rovnako tak si na začiatok nemusíte brať žiadne úvery ani pôžičky, aby ste spočiatku svoj tradingový účet „napumpovali“. To znamená, že aj relatívne malé percentuálne zisky sa môžu pretaviť do zaujímavých absolútnych čísiel. Navyše, riziko straty vlastných peňazí je obmedzené, keďže pracujete s kapitálom spoločnosti.

Nečakajte však, že hneď po registrácii sa dostanete k státisícom eur, ktoré vám platforma len tak zverí. Skôr ako sa vôbec dostanete k obchodovaniu, platforma si overí vaše znalosti tým, že budete musieť absolvovať rôzne výzvy. Ak svojimi znalosťami a schopnosťami presvedčíte, dostanete sa k tzv. fundovému účtu s virtuálnymi prostriedkami firmy. Ak budete s týmito prostriedkami dosahovať úspechy, podiel na skutočnom zisku spoločnosti je váš.

Čo by ste mali vedieť kým začnete?

Základom prop tradingu je pochopenie aspoň niekoľkých kľúčových princípov obchodovania na finančných trhoch a investovania všeobecne. Bez akýchkoľvek znalostí príliš nemá zmysel začínať, preto by ste si mali osvojiť aspoň základnú teóriu. V druhom rade sa treba zamerať na dôsledné riadenie rizika. Prop tradingové spoločnosti majú zvyčajne prísne pravidlá ohľadom maximálnych denných strát a celkových poklesov hodnoty účtu, jednoducho ani na demo účte vás nenechajú robiť čokoľvek.

Ďalšími pilierom je aspoň základná disciplína a schopnosť dodržiavania obchodnej stratégie. Tú si pochopiteľne vytrénujete až časom, no treba si pamätať, že úspešní traderi sa držia svojho plánu a nenechávajú sa uniesť emóciami, či už ide o strach z premeškania príležitosti alebo paniku z dočasných strát.

Prop trading je aj o neustálom vzdelávaní sa a výhodou je, že mnohé platformy toto vzdelávanie aj priamo zabezpečujú či inak podporujú. Finančné trhy sa vyvíjajú a menia, pričom každý úspešný obchodník musí svoje znalosti prehlbovať.

Na čo si dať pri prop tradingu pozor?

Hoci prop trading ponúka lákavé možnosti, prináša so sebou aj niekoľko úskalí, ktoré sa oplatí poznať. Predovšetkým, vstup do väčšiny prop tradingových firiem nie je automatický. Často musíte prejsť výberovým procesom alebo školiacim programom, za ktorý sa môžu platiť poplatky. Viaceré spoločnosti stanovujú testovacie obdobie, počas ktorého musíte preukázať svoju schopnosť dosahovať konzistentné zisky pri dodržiavaní stanovených pravidiel.

Buďte obozretní voči firmám, ktoré požadujú vysoké poplatky za vstup do programu, no neposkytujú dostatočné vzdelávanie a podporu. Vždy si dôkladne preverte reputáciu spoločnosti a skúsenosti iných traderov, ktorí s ňou spolupracujú. Po skúsenostiach iných vždy pátrajte, pretože jedným z rizík je aj to, že k svojím ziskom sa tak ľahko nedostanete. Ak nesplníte podmienky prop trading programu alebo ak sa spoločnosť dostane do finančných problémov, môže byť veľmi ťažké dostať sa k peniazom, ktoré vám patria.

Okrem vyššie uvedeného sa dôkladne oboznámte aj s pravidlami a limitmi. Prop tradingové spoločnosti zvyčajne stanovujú prísne pravidlá a limity pre straty, ktoré musíte dodržať. Tieto obmedzenia môžu byť pre niektorých traderov príliš limitujúce a vedú spravidla k predčasnému ukončeniu obchodovania v prípade ich prekročenia. Môže to byť frustrujúce, najmä ak veríte, že vaša stratégia je dlhodobo zisková, no krátkodobé výkyvy vás môžu pripraviť o prístup k virtuálnemu kapitálu firmy.

Začíname s prop tradingom

Prop trading je zaujímavou možnosťou pre každého, kto chce ako trader profesionálne rásť a naberať skúsenosti bez limitov vlastného kapitálu. Ak vás tento spôsob tradingu zaujal, začnite v prvom rade s postupným vzdelávaním sa, pretože táto možno nie je vhodná pre úplných začiatočníkov. Následne si vyskúšajte svoje schopnosti na demo účtoch, ktoré simulujú reálne trhové podmienky bez rizika straty skutočných peňazí.

Po získaní základných znalostí a skúseností si vyberte prop tradingovú spoločnosť, ktorá najlepšie zodpovedá vašim potrebám a štýlu obchodovania. Porovnajte ich podmienky, požiadavky na výkonnosť a spôsob delenia zisku. Prop trading môže byť zaujímavou cestou k finančnej nezávislosti, no vyžaduje trpezlivosť, disciplínu a ochotu neustále sa učiť.